כמו בשאר סוגי קרנות הנאמנות, גם קרנות נאמנות אג"חיות, מייצגות מגוון רחב של השקעות. לקרנות אלו יתרונות שונים. להלן חלק מהיתרונות הבולטים:
הכנסה קבועה
רבות מן הקרנות הנאמנות המשקיעות באג"ח מחלקות דיבידנדים אחת לתקופה קבועה. עובדה זו הופכת אותן לאטרקטיביות לקבוצות משקיעים שונות כגון פנסיונרים, המבקשים הכנסה קבועה. ההתחייבות לחלוקה ו/או מועד החלוקה משתנים בין קרן אחת לשניה.
המשך »
עתה משבחרת באיזה סוג של קרן אתה מעוניין, הגיע הזמן לבחון את הקרנות עצמן. הצעד הראשון הוא לעיין בתשקיף הקרנות המיועדות להשקעה. התשקיף כולל פרטים אודות החברה כגון מדיניות ההשקעה של הקרן וביצועיה בעבר.
בנוסף, עליך לבחון מספר גורמים נוספים:
ביצועים
למרות שביצועי העבר אינם מלמדים בהכרח על התוצאות בעתיד, עדיין ניתן לנסות להעריך את התנהגותה של קרן בעתיד על פי התשואות שהשיגה בעבר. יש לזכור לבחון את ביצועי העבר על פי יעדי ההשקעה שלך. אם הינך משקיע לקבלת תשואה מירבית בעתיד, עליך לבחון את התשואה השנתית הממוצעת בטווח הארוך. אם הינך מעוניין בהכנסה קבועה, עליך לבחון את גובה התשלומים (שעור הדיבידנד). כדאי לבחון ביצועים של 3 שנים לפחות ולהשוותן לקרנות אחרות ולמדדים רלוונטיים. המשך »
נהוג לסווג את קרנות הנאמנות על פי מדיניות ההשקעה שלהן, כלומר באיזה אפיק השקעה מושקעים מרבית נכסיהם. קיימים מספר סיווגים עיקריים:
1. קרן המתמחה במניות – קרן שעל פי תשקיפה מתחייבת להשקיע לפחות %50 מנכסיה באפיק המנייתי. ישנן קרנות המתמחות בהשקעה לפי ענף (מניות של חברות תעשייתיות, חברות תקשורת וכו') או לפי שיטת מסחר (יתר המניות, מעו"ף וכו').
המשך »
תגובות אחרונות