בארץ קיימות קרנות אג"ח מסוגים רבים - קרנות אג"ח מדינה, קרנות אג"ח חברות, קרנות אג"ח להמרה, קרנות שקליות ועוד. הבחירה שלך צריכה להתבסס על הסיבות שבגללן אתה מעוניין להשקיע. התחל בכך שתשאל את עצמך מספר שאלות:
האם אני משקיע בכדי להשיג תשואה מיידית או לשם הגדלת הרווח בעתיד?
המשך »
אין השקעה שהיא נטולת סיכון לחלוטין. כך גם קרנות נאמנות המתמחות באג"ח חשופות לסיכונים שונים. קרנות שונות חשופות לסיכונים שונים ועל ידי הבנת סוגי הסיכון, המשקיע יכול לבחור קרן אשר תחשוף אותו לסיכון איתו הוא יכול להתמודד.
סיכון שעורי ריבית
סיכון זה נובע מן האפשרות כי הריבית תעלה ומחירי האג"ח ירדו. כלומר, ערכה של השקעתך תקטן. לאורך זמן, אם הריבית עולה במעט ואח"כ מתייצבת, התשואה (yield) של הקרן עשוייה לפצות ואף להאפיל על הירידה במחיר הקרן. יחד עם זאת, הירידה במחיר הקרן הינה בד"כ מיידית ואילו כל "כיסוי" אפשרי הינו הדרגתי.
כל סוגי קרנות אג"ח חשופות לסיכון ריבית, אך ניתן לשלוט באופן חלקי במידת הסיכון, על פי סוג קרן האג"ח שבוחרים. באופן כללי, ככל שתיק הקרן מורכב מאג"ח בעלי משך חיים ארוך יותר, כך היא חשופה יותר לסיכון ריביות, ומחיר הקרן רגיש יותר לתנודות בשעורי הריבית.
סיכון אשראי
המשך »
כמו בשאר סוגי קרנות הנאמנות, גם קרנות נאמנות אג"חיות, מייצגות מגוון רחב של השקעות. לקרנות אלו יתרונות שונים. להלן חלק מהיתרונות הבולטים:
הכנסה קבועה
רבות מן הקרנות הנאמנות המשקיעות באג"ח מחלקות דיבידנדים אחת לתקופה קבועה. עובדה זו הופכת אותן לאטרקטיביות לקבוצות משקיעים שונות כגון פנסיונרים, המבקשים הכנסה קבועה. ההתחייבות לחלוקה ו/או מועד החלוקה משתנים בין קרן אחת לשניה.
המשך »
אין השקעה שהיא נטולת סיכון לחלוטין. קרנות נאמנות חשופות לסיכונים של ניירות הערך בהן הן משקיעות. קרנות שונות חשופות לסיכונים שונים ועל ידי הבנת סוגי הסיכון, המשקיע יכול
לבחור קרן אשר תחשוף אותו לסיכון איתו הוא יכול להתמודד.
תנודתיות
המשך »
|השקעות | השכלה פיננסית | טיפים לחים טובים | פיצוים מגרמניה | טבעות | לב הדברים - סודם של הפרטים הקטנים | גיוס נשים לצהל | שיתוף ווידאו כשר | בינינו - שיעורי תורה בווידאו | פרסום כשר פרסום יהודי | קלטות הרב עמנואל תהילה | אומנות ומוזיקה יהודית מאמי | judaica store
תגובות אחרונות