כמו בשאר סוגי קרנות הנאמנות, גם קרנות נאמנות אג"חיות, מייצגות מגוון רחב של השקעות. לקרנות אלו יתרונות שונים. להלן חלק מהיתרונות הבולטים:
הכנסה קבועה
רבות מן הקרנות הנאמנות המשקיעות באג"ח מחלקות דיבידנדים אחת לתקופה קבועה. עובדה זו הופכת אותן לאטרקטיביות לקבוצות משקיעים שונות כגון פנסיונרים, המבקשים הכנסה קבועה. ההתחייבות לחלוקה ו/או מועד החלוקה משתנים בין קרן אחת לשניה.
פיזור
משקיע המחזיק בעיקר בקרנות נאמנות מנייתיות ומעוניין להקטין את רמת הסיכון בתיק ההשקעות שלו, עשוי לרכוש קרן נאמנות אג"חית בכדי לפזר את השקעותיו. מניות ואגרות חוב, עשויות להגיב באופן שונה לשינויים החלים בשוק, ובאופן כללי אגרות החוב הינן פחות תנודתיות ממניות.
אמנם השערים בשוק האג"ח עולים ויורדים גם כן, אולם התנודות נוטות להיות פחות דרמטיות, מאלו שבשוק המניות. בהתאם לתנודתיות הקטנה, אגרות חוב בד"כ נושאות תשואה נמוכה יותר בטווח הארוך מאשר המניות. יחד עם זאת, גיוון תיק השקעות מנייתי ע"י רכישת אגרות חוב, יסייע להקטנת תנודתיות התיק תוך שמירה על פוטנציאל הרווחיות הגבוה.
אלטרנטיבה לשוק הכספים
כאשר תשואות שוק הכספים הינן נמוכות, או כאשר אינן מצליחות להשיג את עליית האינפלציה, ניתן לשקול השקעה בקרנות נאמנות אג"חיות היכולות להשיג תשואות גבוהות יותר, מבלי להגדיל באופן משמעותי את רמת הסיכון. יחד עם זאת, שלא כמו בשוק הכספים, מחירי אגרות החוב יכולים לרדת וליצור, בטווח הקצר, הפסדי הון.
תשואה
קרנות אג"ח מניבות תשואה בטווח הארוך. על אף שתשואות שמשיגות קרנות האג"ח נמוכות בד"כ מאלו של קרנות מנייתיות, הרי שהתנודתיות (ומכאן הסיכון) קטנה אף היא ומתאימה למשקיעים המעוניינים ברמת סיכון נמוכה
| המידע המוגש כאן לוקט מתוך אתרי אינטרנט רבים וזכויות היוצרים שיכים להם מידע זה נלקח מתוך אתר דה מרקר |
תגובות אחרונות