כמו כל קרנות הנאמנות, גם קרן נאמנות אג"חית הינה "השקעה משותפת" המנוהלת באופן מקצועי. ייחודה בכך שמרבית הנכסים המוחזקים בידי הקרן הינן אגרות חוב.
לקרן נאמנות אג"חית יתרונות דומים לאלה של השקעה ישירה באג"ח, ובכלל זה הכנסה קבועה ותנודתיות נמוכה יחסית. על אף שקיימת הכנסה קבועה, היא עשויה להשתנות מבחינת גובה ההכנסה כתגובה למצב השוק. (בתקופות בהן תנאי השוק קשים, הקרן עשויה לחלק פחות רווחים).
נזילות וגמישות – בקרן נאמנות אג"חית, אתה יכול להוסיף או למשוך כסף בכל עת. קרנות אלו גם מאפשרות לך להשקיע את הכספים שחולקו כדיבידנדים, להשקיע כספים נוספים או לפדות כספים. הטבות אלו בד"כ אינן מתאפשרות למשקיע עצמאי הרוכש אג"ח.
ניהול מקצועי – עולם אגרות החוב הוא לעולם גדול ומגוון ביותר, קיימים סוגים רבים של אג"חים והבחירה בין הסוגים מצריכה ידע מקרו כלכלי והבנת תהליכים כלל משקיים. מנהלי הקרן מאתרים אג"ח להשקעה גם באמצעות ניתוח ממוקד שלהן, תוך התמקדות במנפיק האגרת ומבנה התשלומים. המנהל המקצועי מסוגל גם למקסם את עיתוי הרכישות / מכירות ולנצל את יכולתו במסחר.
פיזור תיק – מכיוון שקרן אג"חית מחזיקה במגוון גדול של אגרות חוב, היא מציעה למשקיע מידה של פיזור בתוך שוק האג"ח. על אף שפיזור זה אינו מגן בפני מגמות שליליות בכלל שוק אגרות החוב, הוא עשוי לתרום להקטנת השפעתה של אגרת חוב בודדת (או סקטור מסויים בתוך שוק האג"ח), על תיק השקעותיך.
| המידע המוגש כאן לוקט מתוך אתרי אינטרנט רבים וזכויות היוצרים שיכים להם מידע זה נלקח מתוך אתר דה מרקר |
תגובות אחרונות