בארץ קיימות קרנות אג"ח מסוגים רבים – קרנות אג"ח מדינה, קרנות אג"ח חברות, קרנות אג"ח להמרה, קרנות שקליות ועוד. הבחירה שלך צריכה להתבסס על הסיבות שבגללן אתה מעוניין להשקיע. התחל בכך שתשאל את עצמך מספר שאלות:
האם אני משקיע בכדי להשיג תשואה מיידית או לשם הגדלת הרווח בעתיד?
קרנות המתמחות באגרות חוב הינן אפיק השקעה טוב במידה ואתה מעוניין בקבלת תשואה מיידית. קרנות אג"ח משקיעות באגרות חוב רבות, אשר משלמות ריבית באופן שוטף. נסה לאתר את הקרן אשר מספקת את רמת ההכנסה שאתה מבקש ברמת סיכון המתאימה לך. במידה והינך מתכוון לחזור ולהשקיע את הדיבידנדים שמחלקת הקרן, ראה בקרן "השקעה גדלה" ונסה לאתר קרנות שלהן פוטנציאל להשגת תשואה גבוהה בטווח הארוך.
מהו אורך תקופת ההשקעה?
במידה ותקופת ההשקעה המבוקשת הינה קצרה (פחות משנה) עליך לבחון אפשרות של השקעה בקרן שיקלית על פני קרן אג"ח. מעבר לכך, יש לקחת בחשבון את תנודתיות מחירי הקרן כפי שניתן לבחון מאורך החיים הממוצע של ני"ע המוחזקים על ידי הקרן. קרן בעלת ממוצע אורך חיים גבוה עשויה להיות תנודתית מדי לגבי משקיעים בעלי תקופת השקעה קצרה וקרן בעלת אורך חיים קצר עשויה לאכזב בהיבט התשואה משקיעים בעלי טווח השקעה ארוך.
מהו הסיכון הפוטנציאלי שאני מוכן לקחת?
על אף שבחירת הקרן צריכה להתבסס בעיקר על יעדי ההשקעה ואורך זמן ההשקעה, יש מקום לבחון גם את יחסך לסיכון. אתה יכול לבחור מתוך מגוון קרנות אג"ח, כגון קרנות המתמחות באג"ח מדינה (השקעה שמרנית), קרנות המתמחות באג"ח קונצרניות או קרנות המתמחות ב"אג"ח זבל" (השקעה אגרסיבית).
זכור כי חלק מקרנות האג"ח נושאות סיכון לא מבוטל – אל תבחר קרן על פי שמה או סיווגה – בחן את מרכיב אגרות החוב שלה והחלט האם הוא מתאים לצרכיך.
| המידע המוגש כאן לוקט מתוך אתרי אינטרנט רבים וזכויות היוצרים שיכים להם מידע זה נלקח מתוך אתר דה מרקר |
תגובות אחרונות